目次
財務状況
確認事項
資産
A:純資産（返済義務の無い資産）
資産（平野、高澤の調整分を除く）ー負債計
＜精算する際＞
合同会社：平野に100％返還（任意で作業料）
株式会社：資産から合同会社、平野、高澤に調整分を返還して、残額を50％づつ
B:自己資本比率（全資産に対して、返済義務の無い資産の割合）
C:資産計（返済義務のある資産も含む）
【〆コメント】
・特になし
確認事項
投資関連、その他、負債
E投資
F棚卸
G共済
H減価償却
I負債
【〆コメント】
投資は概ね、順調
確認事項
現金の差額確認
【〆コメント】
特に売上げ計上ミスは決算時に改めて、検証・確認
→税理士相談
平野確認
- 現金売上の入力
- テイクアウトでカード払いは無いか？
- 現金経費の入力
- 立替経費の入力
- 客数の入力
- 棚卸/レジの入力
- 平野個人口座の残高（20万円以上）
定例会確認、決定事項
STEP
大口出金/合同会社
特になし、決定済みの役員報酬のみ
大口移動予定
いずれも8月以降（平野個人以外）
- 冷蔵庫/約450,000円（2/3は補助金を想定）
- 椅子/約250,000円（2/3は補助金を想定）
- 株式会社へ投資用資金（投資システム）を融資/1,000,000円（11月、または決算後）＜共済、平野個人資金＞
- タイ出張費（金額未定）
STEP
大口出金/株式会社
特になし、決定済みの役員報酬のみ
大口移動予定
・農業研修、屋久島：135,000円
STEP
今後の予定、タスク
①補助金の採択待ち（9月末？）
②投資システムの資金追加準備
→当面は完了済み、合同会社の決算後に、システムの運用結果次第で検討
③仮想通貨の買付
④投資システムは8～10月までは、ミニ5枚/標準1枚で運用
⑤東京シティの返済用資金が次回（9/10）分までに準備
→基本は定期を解約（200万円）
※0.2％で追加融資が可能、来年1月以降に決算書ができたころ、”投資システム、店舗への追加投資の必要可否”を持って、検討
⑥システム②を9月より稼働
STEP
決算対策、税理士確認予定（9月初旬に事前打合せ予定）
- 補助金が採択された場合の処理
- ケータリングサービスの科目ミス（前期及び前々期でミス疑い、税理士報告済み）
- 自転車修理費
- 倒産防止共済の増額
- 12月の約48万円のミスは、税理士に通帳確認を依頼予定
- 税理士解約（9月末）→契約（11月ごろ）
- 決算前打合せ
→8月〆を早めに終わらせ、税理士に連携（9月上旬には打合せ想定）
STEP
分配予定
定例会の決定事項通りの内容であれば、資金移動後に事後報告可とする
①金貯蓄解約分＜2025/10/10頃＞
→利益は330,000円前後
平野：50％
高澤：20%
※残りの30％及び元本の90万円前後は、System及び他の銘柄に投入
②投資システム、8月～10月運用分＜2025/12/10頃＞
平野に分配：15%
高澤に分配：5%
株式会社運営用：20%
投資資金に追加：60%
来月予定
2025/09/09(火)10:30～：東京シティ、定期解約
2025/09/11(木)23:00～：決算前、税理士
2025/10/01(水)22:00～：定例会（投資）
2025/10/06(月)22:00～：定例会（通常）
返済、投資用資金
金貯蓄を解約し、先物での運用に移行
→システム化し、System②として運用
STEP
合同会社
投資積立
| 金融機関 | 月額 | 銘柄・備考 |
|---|---|---|
| 楽天証券 | 20,000円 | 金貯蓄＜9月で中止＞ |
※S&P、全米インデックス、AIを放置（積立なし）
返済資金
2027/11月まで、月/約14.3万円の返済資金が必要
→2025/6月時点で約60万円（4月分程度）を用意済み、その後は定期（約200万円）を解約し、返済に充てる予定。
| 融資/返済 | 金融機関 | 管理 | 月額 | 銘柄・備考 |
|---|---|---|---|---|
| 融資＜R3開始＞ | 東京シティ | 合同 | 47,000円 | R13/3月まで |
| 融資＜R5開始＞ | 東京シティ | 合同 | 33,000円 | R9/11月まで |
| 融資＜R6開始＞ | 東京シティ | 合同 | 73,000円 | R13/10月まで |
STEP
株式会社
投資積立
月/約14万円の資金が必要であり、余力は8月ぐらいまで。それ以降は追加が必要。
| 金融機関 | 月額 | 銘柄・備考 |
|---|---|---|
| SBI証券 | 30,000円 | 金貯蓄（R６/12より⁺10,000円）＜9月で中止＞ |
| SBI証券 | 46,000円 | 三菱UFJ−eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 7月から1,500円/日→2,000円/日に増額 |
| SBI証券 | 31,000円 | Direxion デイリーS&P500ブル3倍 ETF SPXL ※金額変動あり |
| SBI証券 | 16,000円 | プロシェア ウルトラプロ QQQ ETFTQQQ ※金額変動あり |
| SBI証券 | 11,000円 | SPDR S&P 全世界配当株式 ETF WDIV ※金額変動あり |
| SBI VC | 10,000円 | 口座開設準備中 ※積立額は検討中、別会社に変更予定 |
※各種投資信託を放置
返済資金
他者からの融資はなし。
平野（合同）：200万円（11月以降に追加を検討）
→投資システムは別途100万円を検討
※8～11月の数字を見て、合同会社決算後
STEP
代表名義
| 金融機関 | 月額 | 銘柄・備考 |
|---|---|---|
| 楽天証券 | 33,000円 | 三菱UFJ−eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) |
店舗指標
・税金想定は、決算利益の40％で概算
・人件費は今月分は、先月に含まれる
・原価率は棚卸を含む
＜備考、先月の定例会で説明済み＞
※11月末以降に処理予定、8月分は連携未済
酒屋の数字チェックについて、下記の状態（高澤の管理ミス、もしくは保存方法に問題あり？）
ある：2025/3、４、６月末
ない：2024/12、1、２、５月末
※そもそもで、毎月あるのか？
投資システム＜月末に別開催＞
STEP
履歴_月毎
STEP
履歴_2025/8月分
STEP
グラフ
STEP
入出金、分配日程
| 分配/入出金 | 日付 | 口座、確認事項 | 金額 |
| 分配 | 2025/10/10 | 金貯蓄解約分 買い始めてからの利益の約300,000円前後は、下記の配分とする。 平野：50％ 高澤：20％ ※残り（50％＋元本の約850,000円）は、他の取引で運用し、現状は先物口座に追加はしない。 ↓ 一旦、合同の楽天口座に入金 | |
| 分配 | 2025/11/10 | System① 2025/8～10月分 資産合計 – 入金額=分配用資金 平野に分配：15% 高澤に分配：5% 株式会社運営用：20% 投資資金に追加：60% →10月〆の定例会（通常）で正式決定 | 未定 |
| 出金 | 2025/11/15 ※合同会社の決算前 | 株式会社→合同会社 株式会社→平野楽天→合同会社 ※試算表を確認後、詳細を決定 | 2,000,000円 |
| 入金 | 2025/12/15 ※合同会社の決算後 | 詳細は決算〆後 ・共済 ・役員入金 | 5,000,000円 |
STEP
週報の確認方法
STEP
確認事項
①現状の10月までの運用成績が、勝率・RRが想定から、大きくずれない事を確認。
→勝率は50％以上、RRは1以上がとりあえずの目安として、2025/11月以降を考える
②全体の資金が厳しい問題（共済等で追加入金する予定ではある。）
現状は、合同と株式で合計5万円程度を現物の積立をしており、金ミニ0.77枚分（約110万円）の残高である。
→先物でポジションを持つ方式に変更するのはどうか？
楽天（合同）：27g≒0.27枚
SBI(株式)：50g≒0.50枚
合計：0,77枚
③運用方法を変更する場合の比較（100g≒ミニ1枚分の場合）
| 項目 | 先物取引 | 現物取引 |
|---|---|---|
| 必要な資金 | 約60,000～100,000円前後 →拘束される金額が少ない ※大きく下落したら、追加が必要 | 約1,700,000円前後 →拘束される金額が大きい ※現状は約0.77枚なので、約1,230,000円 |
| 取引期限 | 約1年だが、余裕を持って半年ぐらいで、 乗り換え作業が必要 | 特になし。放置することが可能。 |
④今後の手順について
ⅰ）現物の資金は解約し、先物でポジションを作る。
→とは言え、2枚買っている。
ⅱ）買い始めてからの利益の約300,000円前後は、下記の配分とする。
平野：40％
高澤：10％
※残り（50％＋元本の約850,000円）は、他の取引で運用し、現状は先物口座に追加はしない。
STEP
必要資金(相場状況により、取引所が決定するので、変動する)
スクロールできます
| System | 証拠金（MAX） |
|---|---|
| ①17時に買って、15時45分に売り | 1,500,000円（ミニ5枚 or 標準1枚）×2 →成績が良ければ、3,000,000円に増やす 1）通常は、標準1枚（ミニ10枚）≒600,000円 2)損切注文の証拠金≒600,000円 3)相場が荒れた時の追加分≒300,000円 |
| ②発会で買って、納会で売り | 360,000円（ミニ最大 6枚） |
| ③開発中、カラ売りもあり | 未定だが、約600,000円 |
| 裁量（特にルール無し） | System①～③で余裕がある範囲内 |
| 合計 | 2,500,000円以上 →→成績が良ければ、4,000,000円に増やす |
